A tesouraria é uma função crucial dentro das organizações, responsável pela gestão eficiente dos recursos financeiros. Os três pilares da tesouraria são:
Gestão de Caixa: Este pilar envolve o controle do fluxo de caixa, assegurando que a empresa tenha liquidez suficiente para cumprir suas obrigações financeiras. Uma boa gestão de caixa permite prever entradas e saídas, evitando surpresas desagradáveis.
Gestão de Riscos: A tesouraria deve identificar e mitigar riscos financeiros que possam impactar a saúde da empresa. Isso inclui riscos de mercado, crédito e liquidez. Implementar estratégias de hedge e diversificação de investimentos são práticas comuns nesse pilar.
Planejamento Financeiro: Um planejamento financeiro eficaz é essencial para o crescimento sustentável da empresa. A tesouraria deve elaborar orçamentos, projeções e análises financeiras que ajudem a definir metas e estratégias a longo prazo.
Com esses três pilares bem estruturados, a tesouraria contribui para a estabilidade e o sucesso financeiro da organização.
Os três pilares da tesouraria são fundamentais para a gestão financeira eficaz de uma empresa. Eles incluem a gestão de caixa, que garante a liquidez necessária para as operações diárias; o controle de contas a pagar e a receber, que otimiza o fluxo de caixa e minimiza riscos financeiros; e a gestão de investimentos, que busca maximizar o retorno sobre os recursos disponíveis. Compreender e aplicar esses pilares é crucial para a saúde financeira e a sustentabilidade do negócio a longo prazo.