A lavagem de dinheiro é um processo utilizado para disfarçar a origem de recursos obtidos de forma ilícita, tornando-os aparentemente legítimos. Esse processo é dividido em três fases principais:
Colocação: Nesta etapa, o dinheiro sujo é introduzido no sistema financeiro. Isso pode ser feito por meio de depósitos em bancos, compra de ativos ou até mesmo através de jogos de azar. O objetivo é separar o dinheiro das atividades criminosas.
Estratificação: Após a colocação, o dinheiro passa por uma série de transações complexas para dificultar o rastreamento. Isso pode incluir transferências eletrônicas, investimentos em empresas de fachada ou a compra e venda de bens de alto valor. O intuito é criar uma rede de operações que obscureça a origem dos fundos.
Integração: Na fase final, o dinheiro já limpo é reintegrado à economia legal. O criminoso pode utilizar esses fundos para financiar negócios legítimos, adquirir propriedades ou fazer investimentos, dando a impressão de que o dinheiro é proveniente de fontes legais.
Compreender essas fases é crucial para a identificação e combate à lavagem de dinheiro, ajudando instituições financeiras e autoridades a implementar medidas eficazes de prevenção.
A lavagem de dinheiro é um processo complexo que geralmente ocorre em três fases: colocação, estratificação e integração. Na fase de colocação, os fundos ilícitos são introduzidos no sistema financeiro. Em seguida, na estratificação, ocorrem diversas transações para ocultar a origem do dinheiro, tornando difícil rastrear sua procedência. Por fim, na fase de integração, os fundos são reintegrados à economia, parecendo legítimos. Compreender essas fases é crucial para fortalecer as estratégias de prevenção e combate a esse crime financeiro, promovendo a integridade do sistema econômico.